Le poste de Référent(e) Sécurité financière Groupe au sein de la Direction Conformité et Ethique des Affaires consiste à accompagner l’équipe et le Responsable sécurité financière, sur le processus de la lutte contre le blanchiment de capitaux et financement du terrorisme (LCB-FT).

Vous procédez avec l’équipe au traitement des alertes LCB-FT dans le cadre de la vigilance constante, ainsi que des examens renforcés et déclarations de soupçon.

Vous contribuez au suivi des risques, déploiement et évaluation des dispositifs ainsi que le pilotage des non-conformités auprès des métiers concernés.

Vous accompagnez le Responsable sécurité financière dans le management fonctionnel du pôle investigation et vous êtes en appui technique pour l'ensemble de l'équipe.

Au sein d'une équipe de 10 personnes, vos principales missions seront les suivantes :

1/ Contrôler les dossiers et traiter les alertes :

-  Une grande partie de l’activité consiste à l’instruction des dossiers (expertises) présentés par les réseaux ou la gestion pour l’application des vigilances LCB- FT. Vous procédez à l’analyse et aux réponses des questions sur les procédures applicables adressées à la BG d’équipe ;

- Vous effectuez les contrôles dans le cadre de la vigilance constante et le traitement des alertes a posteriori ainsi que l’évaluation des dossiers présentant des critères de fraude et/ou d'évasion fiscale ;

- Vous contribuez à la préparation des déclarations de soupçons et vous assurez le suivi des dossiers ou clients sensibles ;

-  Vous pilotez le respect des délais de traitement du pôle investigation et contribuez à l’accompagnement des analystes dans le cadre du traitement des dossiers.

2/ Contribuer au déploiement et à l’animation des dispositifs et des parties prenantes : 

- Vous conseillez les directions et métiers sur l'application des mesures dans ce domaine ; 

-  Vous participez auprès des directions et métiers à la mise à jour des référentiels et procédures ;

-  Vous définissez avec les directions concernées les actions de maîtrise à mettre en œuvre ;

-  Vous contribuez à la maîtrise des risques sur d'autres dispositifs de prévention de risque de sécurité financière et d'éthique des affaires.

3/ Évaluer et documenter les risques relatifs au blanchiment, au financement du terrorisme, et de lutte contre l’évasion et la fraude fiscale :

- Vous suivez les risques de non-conformité et mettez en œuvre des plans d'actions ; vous contribuez à la revue de certains dossiers relatifs aux montages transfrontaliers agressifs (directive DAC6) ;

- Vous formalisez les objectifs, les indicateurs et effectuez un reporting ;

- Vous rédigez des rapports ou notes sur les risques LCB-FT ou d’évasion fiscale ;

Vous êtes de formation Bac + 5 juridique ou conformité avec une expérience du domaine assurantiel et/ou bancaire d'au moins 5 ans.

- Vous maîtrisez la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme et la mise en œuvre opérationnelle

- Vous maitrisez les montages d'investissements complexes faisant intervenir des produits d'assurance-vie, de capitalisation et d'épargne retraite avec des personnes physiques et/ou morales

-Vous avez une bonne connaissance de l'environnement économique et juridique des opérations patrimoniales (cessions, donations, successions..) ainsi que des risques liés au terrorisme et sanctions nationales ou internationales

- Vous avez une capacité à réaliser des expertises à partir d'informations et de pièces pouvant aller jusqu'à la déclaration de soupçons et à l’échange avec des autorités compétentes

- Vous possédez idéalement une expérience en management fonctionnel et pilotage de projets avec des profils très différents.

Vous faites preuve de rigueur, précision, capacité de synthèse, d'un bon relationnel pour animer les dispositifs.

Vous avez un très bon niveau de communication écrite et orale.

Vous faites preuve d'une forte autonomie